招商银行“疯”卡被封，币圈多张信用卡被冻结

传统上，银行不会因为加密货币交易而主动冻结用户的银行卡，但吴表示，区块链了解到，近期有不少人因正常的加密货币交易而被银行或借记卡主动冻结。 非柜台交易。

据报道，招商银行以对加密货币的风险控制最为严格而著称。 招商银行客服部也告诉吴某，区块链会根据自身的风控判断，主动冻结银行卡。 币圈使用招商银行进行交易请谨慎，以免误伤。

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华夏时报此前报道，招行、中行、农行、建行、工商银行客服几乎一致回复：“只要操作合法，渠道合法，且虚拟货币来源合法，支持页面银行卡服务，银行卡用户资金不会被自动冻结，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。”

过去，业内普遍认为“冻结账户”是一种强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法部门才有权利，而银行通常没有。 但实际上，吴先生表示，区块链获悉，招商银行冻结了很多用户的信用卡和储蓄卡的非柜台交易（即只能去柜台交易），尤其是在28日，许多人被冻住了。

对于是否会采取主动管控措施，招行客服部也回复称，银行自身会制定风险管控政策，并会积极调研。 与《中国时报》的回应相反。 事实上，招商银行对加密货币的主动风控一直是业内最严格的。

招商银行香港分行2018年发布公告：请注意招商银行香港分行虚拟货币交易处理安排。 根据相关规定，如果招商银行香港分行发现客户账户涉及虚拟货币交易，其账户可能会被终止。 宣布！

另一方面香港冻结泰达币吗，近日，招商银行“疯狂”禁止使用信用卡。 信用卡界流行的贴纸都是卡贴，但不一定和加密货币有关，可以暴力打压。

可以预见，随着监管的逐步深入以及传统金融行业对加密货币的认识，未来银行将有越来越多的主动风控举措。 事实上，在欧美发达国家，银行层面的主动风控远远超过政府监管。 如果能够合理管控，将风险预先控制在一定水平，也是一件好事。 毕竟，与强大的机构相比，与银行谈判相对容易一些。

此外，场外交易员和律师多次建议不要使用传统的大型银行卡进行加密货币交易，而是使用相对较小的银行来接收场外资金，例如当地的各个商业银行。

自今年年初以来香港冻结泰达币吗，中央银行和其他监管机构打击了加密货币电信欺诈、洗钱和与毒品相关的赌博支付转移。 但另一方面，由于加密货币天然的匿名性和国内监管合规的滞后性，目前还没有特别安全的方法可以完全避免卡冻结。

短期看《OTC商户关于防止卡冻结的忠告》一文。 例如，不得参与行走、选择主流平台优质商户进行交易、使用特殊卡、使用小银行等可疑违法活动。 从长远来看，主流交易所和监管机构与银行体系之间只有更好的合作和风险控制，才能从根本上为加密货币提供相对安全的法币交易渠道。